本報(bào)訊 記者 曹志成 通訊員 陳麗厲 “洗錢接贓”騙局頻發(fā)，做生意的、需要貸款的市民請?zhí)岣呔�惕，近日，市公安局與銀行緊密合作，成功處置兩起涉詐案件，挽損資金67500元。

案例一

3月27日下午，一名中年男子來到河源農(nóng)行龍川營業(yè)部，要求支取1萬元現(xiàn)金。銀行工作人員在辦理過程中發(fā)現(xiàn)該張銀行卡流水存在交易異常情況，懷疑對方有洗錢嫌疑，于是，農(nóng)行負(fù)責(zé)人逐步將該情況反饋到市反詐中心。市反詐中心立即安排就近民警到場核查。

經(jīng)初查，該客戶是因需貸款被拉入QQ群，QQ群客服聲稱是某農(nóng)商行客戶經(jīng)理，對方稱其銀行卡流水額度不夠，需要刷足流水額度才能辦理貸款，“客戶經(jīng)理”承諾可以先給該客戶銀行卡轉(zhuǎn)入10500元資金，該客戶再取現(xiàn)將資金返還給“客戶經(jīng)理”，以此達(dá)到刷流水的目的。于是，該客戶便按對方指示操作，遂發(fā)生此事件。

經(jīng)民警進(jìn)一步偵查，發(fā)現(xiàn)該QQ群客服是冒充銀行工作人員的騙子，并初步判定該賬戶疑似為涉詐資金，在警銀密切配合下，成功凍結(jié)涉案資金10500元。

套路解析：不法分子以“無抵押”“無擔(dān)保”“低利息”“放貸速度快”等為誘餌吸引有貸款需求的人群，再以刷銀行流水為由，利用被害人銀行卡進(jìn)行非法轉(zhuǎn)賬。被害人為辦理貸款刷銀行流水，被詐騙分子利用，跑分洗錢轉(zhuǎn)移非法資金，成為詐騙分子的炮灰。

案例二

3月25日上午，廣發(fā)銀行河源龍川支行通過系統(tǒng)攔截了一名客戶交易并暫停對方非柜面交易，經(jīng)核查，該賬戶收到多個(gè)不同個(gè)人轉(zhuǎn)入資金后分散轉(zhuǎn)出，資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯，與客戶以往交易特征明顯不相符。

于是，龍川支行工作人員立即致電回訪客戶，客戶表示其在做夜宵生意，該交易是與客戶的生意資金往來，但只有電話溝通并不認(rèn)識真人，銀行工作人員快速將此異常情況反饋到市反詐中心，反詐中心民警立即展開調(diào)查，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該賬戶資金疑似涉詐資金，并在警銀密切配合下，成功凍結(jié)該涉案資金57000元，避免了受害人成為詐騙分子的洗錢幫兇。

套路解析：詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺聯(lián)系商戶，提出一些自己需求，商戶因前期收到過類似訂單，大多會迎合客戶需求。通常他們會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如訂餐、煙酒、鮮花等），提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是騙子騙取受害人的“贓款”，于是，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”！

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪形勢嚴(yán)峻，市公安局將進(jìn)一步與銀行緊密合作，強(qiáng)化營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)源頭防控，充分發(fā)揮“警銀”聯(lián)查聯(lián)控機(jī)制，共筑電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙“防火墻”，盡最大努力守護(hù)好廣大群眾的“錢袋子”。