本報(bào)訊 記者 劉奇峰 通訊員 冼燕好 陳維花 近日，郵儲(chǔ)銀行河源市分行通過(guò)主動(dòng)甄別異常客戶行為，充分運(yùn)用“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，遇到可疑嫌疑人立即報(bào)告河源市反詐中心，及時(shí)攔截一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件，協(xié)助公安機(jī)關(guān)成功抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人1名，及時(shí)攔截了14萬(wàn)元電信詐騙資金的取現(xiàn)。

事發(fā)當(dāng)日，該名嫌疑人到郵儲(chǔ)銀行河源市東源縣支行營(yíng)業(yè)部要求取款，網(wǎng)點(diǎn)人員發(fā)現(xiàn)客戶從14萬(wàn)元進(jìn)賬到網(wǎng)點(diǎn)辦理支取間隔僅10多分鐘，客戶自稱資金是其親戚歸還給其的借款，現(xiàn)其兒子結(jié)婚需要給彩禮，所以取現(xiàn)。該行發(fā)現(xiàn)可疑后，工作人員表示需要預(yù)約才能支取，該名嫌疑人聽(tīng)到后便迅速離開(kāi)。隨后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員將這一客戶的異常舉動(dòng)報(bào)告郵儲(chǔ)銀行河源市分行。市分行收到消息后，立即對(duì)該賬戶流水進(jìn)行分析研判，發(fā)現(xiàn)該賬戶流水交易為異常，再結(jié)合客戶行為特征，判斷這很有可能是一起涉詐資金取現(xiàn)，便立即將可疑信息報(bào)告河源市反詐中心。經(jīng)過(guò)市反詐中心與網(wǎng)點(diǎn)工作人員的共同努力，在該嫌疑人到網(wǎng)點(diǎn)柜面取現(xiàn)時(shí)及時(shí)攔截，并成功抓獲嫌疑人，阻止了14萬(wàn)涉詐資金流出。

此次攔截涉詐資金取現(xiàn)的成功案例，印證了“警銀”聯(lián)查聯(lián)控機(jī)制的良好高效運(yùn)轉(zhuǎn)。接下來(lái)，郵儲(chǔ)銀行河源市分行將繼續(xù)與河源市反詐中心緊密合作，強(qiáng)化營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)源頭防控，充分發(fā)揮“警銀”聯(lián)查聯(lián)控機(jī)制，共筑預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙“防火墻”，盡最大努力守護(hù)好群眾的“錢袋子”。