本報(bào)訊 記者 劉奇峰 通訊員 朱夢(mèng)平 近日，建行河源市分行營(yíng)業(yè)部憑借高度的警惕性和敏銳的觀察力，成功堵截一起可疑開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)履行了金融機(jī)構(gòu)從源頭處嚴(yán)防洗錢(qián)、銀行賬戶(hù)出租出售等風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的責(zé)任。

事發(fā)當(dāng)天，客戶(hù)羅某到建行河源市分行營(yíng)業(yè)部辦理一類(lèi)借記卡業(yè)務(wù)，用于輔助公司業(yè)務(wù)交易需要。在審核客戶(hù)所提供的資料后，系統(tǒng)讀取該客戶(hù)身份證信息時(shí)，提示該客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，分類(lèi)來(lái)源是司法查凍扣。經(jīng)查詢(xún)，該客戶(hù)曾于2018年在該分行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立銀行卡二類(lèi)賬戶(hù)，曾因疑似涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)被暫停非柜面管控，并由福建省三明市梅列區(qū)公安分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)依法查詢(xún)。根據(jù)系統(tǒng)提示，營(yíng)運(yùn)主管再次詢(xún)問(wèn)該客戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的相關(guān)信息。該客戶(hù)始終不肯正面回答，并催促工作人員將其名下的二類(lèi)賬戶(hù)進(jìn)行銷(xiāo)戶(hù)處理。

因該客戶(hù)行為可疑，工作人員通過(guò)查詢(xún)系統(tǒng)信息，發(fā)現(xiàn)該客戶(hù)存在極大的異常開(kāi)戶(hù)行為。為防范不法分子利用本行銀行卡進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙或洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，營(yíng)運(yùn)主管以“需要進(jìn)一步審核營(yíng)業(yè)執(zhí)照和法人真實(shí)性及營(yíng)業(yè)情況等相關(guān)信息”為由告知客戶(hù)目前無(wú)法馬上為其辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，待審核資料后再通知其過(guò)來(lái)辦理。該客戶(hù)聽(tīng)到后，便匆匆離開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)。

此次風(fēng)險(xiǎn)堵截事件體現(xiàn)了系統(tǒng)的數(shù)據(jù)偵察和工作人員的敏銳反應(yīng)力相配合的重要性。工作人員嚴(yán)格實(shí)行銀行結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)制度，嚴(yán)把開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)防范關(guān)口，在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)保持高度警惕，通過(guò)“三核四觀四詢(xún)問(wèn)一管控”流程，審核客戶(hù)證件及與客戶(hù)的溝通中及時(shí)發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)，進(jìn)而從源頭處嚴(yán)防洗錢(qián)、銀行賬戶(hù)出租出售等風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。建行河源市分行營(yíng)業(yè)部將持續(xù)守護(hù)客戶(hù)資金安全，踐行金融責(zé)任、展現(xiàn)大行擔(dān)當(dāng)，為營(yíng)造良好的金融環(huán)境作出貢獻(xiàn)。