案例1:警惕成為洗錢犯罪“幫兇”

案情介紹：大學生小王受師兄委托，在“校園兼職”群里發(fā)布招聘廣告“游戲代充兼職，工作輕松，日薪現(xiàn)結”，同時要求應聘的學生提供銀行卡“四件套”（銀行卡、身份證、手機卡、U盾）、收款碼等信息。不少同學前來應聘，小王把應聘者信息打包傳給了師兄。誰知警察找上門來，原來小王的師兄涉嫌利用多人身份信息虛開賬戶進行洗錢。

手法揭秘：出借銀行賬戶是違反金融管理法規(guī)的行為。警惕不法分子以“兼職”“招聘”為由，騙取個人身份信息和賬戶信息，從事“跑分”“洗錢”等違法犯罪活動。

案例2:警惕網(wǎng)絡招聘“保證金”套路

案情介紹：受疫情影響，在外地上學的大四學生小盧遲遲未能返校，找工作的事也還沒有著落。他在網(wǎng)上無意間看到一則招聘廣告，并表明“可在家網(wǎng)上辦公，輕輕松松賺傭金”，于是決定先干干再說。小盧與對方聯(lián)系后，對方謊稱職位競爭激烈，若有誠意需先上傳身份資料并繳納1000元保證金。小盧沒多想就趕緊支付了保證金，滿心期待地等通知，卻被對方拉黑。

手法揭秘：參加網(wǎng)絡招聘應首先核實對方真實情況。對于聲稱求職者需先繳納“保證金”“考試費”等費用的情況，一定要謹慎對待，仔細鑒別，警惕落入騙子的圈套。

案例3:警惕落入“校園貸”連環(huán)套

案情介紹：大學生小張曾注冊“校園貸”賬戶，但長時間未使用就忘了注銷。小張接到自稱是網(wǎng)貸客服打來的電話，對方要求他注銷“校園貸”賬戶，否則將影響個人征信。小張正在找工作，也沒多想就按對方引導進行了驗證、綁卡等一系列操作。然而，一個月后小張收到了多家網(wǎng)貸平臺寄來的賬單。原來當時小張未加留意進行的操作，其實是新申請貸款流程。

手法揭秘：“校園貸”花樣繁多，騙術層出不窮，應注意區(qū)分“校園貸”和正規(guī)金融服務產(chǎn)品的區(qū)別。凡是未經(jīng)監(jiān)管部門批準設立的機構，不得進入校園為大學生提供信貸服務。

案例4:警惕售賣網(wǎng)絡游戲賬號騙局

案情介紹：小朱經(jīng)常網(wǎng)上售賣游戲賬號賺點小錢，有騙子出6600元高價買他的賬號，但要求在指定網(wǎng)站交易。小朱以為這次可以賺大錢，就在該網(wǎng)站開戶并完成了交易。小朱想立即提現(xiàn)，但網(wǎng)站提示“賬戶未激活，需充值500元激活賬戶”。小朱只好充值500元，此時網(wǎng)站又提示“未經(jīng)驗證已凍結賬戶，如需解凍請充值1000元”。此刻小朱恍然大悟，發(fā)現(xiàn)自己受騙了。

手法揭秘：游戲賬號屬于虛擬資產(chǎn)，網(wǎng)購交易存在一定風險，警惕上當受騙。網(wǎng)上支付切勿使用非正規(guī)渠道，只有獲得監(jiān)管許可的銀行、支付公司等機構才能從事資金轉(zhuǎn)移服務，付款前需謹慎核實。

防范要點提示

1.注意保護個人信息，不出租、出借、出售身份證件、支付賬戶、銀行卡、收款二維碼或付款二維碼。

2.不隨意點擊不明鏈接，不輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬匯款。

3.選擇正規(guī)可靠的金融平臺辦理業(yè)務。

4.不輕信以“官方客服”名義通知你退款、注銷賬號、轉(zhuǎn)賬的消息，第一時間通過官方平臺核實情況真?zhèn)巍?/p>

來源中國人民銀行廣州分行