為提高社會公眾防范洗錢意識，遏制洗錢活動，引導社會公眾增強反洗錢意識、自發(fā)抵制洗錢犯罪，近日，工商銀行河源分行開展反洗錢宣傳活動，促進金融業(yè)務的健康發(fā)展。

一、洗錢的危害

（一）洗錢活動容易掩蓋上游犯罪，使犯罪分子逃避法律制裁；

（二）洗錢活動往往為犯罪活動提供進一步的資金支持，助長更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動；

（三）洗錢活動不遵循資金流向最有效領域的基本經(jīng)濟規(guī)律，破壞了資源的合理配置，干擾了國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的政策效果和市場機制的有效運作；

（四）洗錢助長和滋生腐敗，敗壞社會風氣，影響社會公平，敗壞國家聲譽；

（五）洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構(gòu)的運營風險。

二、如何反洗錢

反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，遏制相關違法犯罪活動，根據(jù)法律法規(guī)采取相關措施的行為。

為什么要反洗錢？

（一）有利于發(fā)現(xiàn)資助犯罪活動的資金來源和渠道，遏制相關犯罪；

（二）有利于維護社會安全、社會信用；

（三）有利于維護金融安全、經(jīng)濟安全；

（四）有利于消除洗錢犯罪活動給金融機構(gòu)帶來的潛在金融風險和法律風險，促使金融機構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。

我國的反洗錢監(jiān)管體系是什么？

即“一部門主管、多部門配合”。一部門主管是指中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作；多部門配合是指公安部、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等21個國務院有關部門、機構(gòu)在各自的職責范圍內(nèi)開展反洗錢工作。

為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，能夠識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預防和打擊犯罪活動。

（劉奇峰 劉文婷）