編者按：通過開展“3·15”金融消費(fèi)者權(quán)益日宣傳活動(dòng)，向廣大民眾普及反洗錢知識(shí)，有效引導(dǎo)客戶遵守國家反洗錢法律法規(guī)，認(rèn)真配合金融機(jī)構(gòu)正確履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，了解辦理金融業(yè)務(wù)常識(shí)及相關(guān)注意事項(xiàng)，防止客戶參與犯罪洗錢或無意成為犯罪分子洗錢幫兇，杜絕出借個(gè)人身份證件和賬戶，不斷提高廣大民眾自我保護(hù)意識(shí)。

（一）配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

1.客戶在金融機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按要求出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，提供必要資料，填寫基本身份信息，并按規(guī)定說明資金的性質(zhì)、用途等。

2.客戶在銀行開立賬戶或要求銀行辦理金融業(yè)務(wù)達(dá)到規(guī)定數(shù)額時(shí)，要按規(guī)定出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件填寫基本身份信息，配合銀行完成客戶身份識(shí)別工作。

3.客戶到相關(guān)金融機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶和資金賬戶，申請(qǐng)、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同，轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時(shí)，要出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息，配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別工作。

4.客戶投保、退保、賠償或領(lǐng)取保險(xiǎn)金超過一定數(shù)額時(shí)，應(yīng)按規(guī)定出示相關(guān)人員真實(shí)有效的身份證件或其他身份證明文件，填寫相關(guān)人員基本身份信息，積極配合金融機(jī)構(gòu)完成客戶身份識(shí)別工作。

5.客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負(fù)責(zé)人等信息時(shí)，應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)出示相關(guān)信息，配合金融機(jī)構(gòu)完成重新識(shí)別工作。

6.客戶在金融業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)提示或主動(dòng)及時(shí)更新身份信息。

（二）反洗錢與個(gè)人隱私和商業(yè)秘密

反洗錢工作不會(huì)侵犯?jìng)�(gè)人隱私和商業(yè)秘密�！吨腥A人民共和國反洗錢法》專門規(guī)定對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。

（三）反洗錢與自我保護(hù)措施

1.不隨意出借身份證件供他人使用。

2.不隨意出借賬戶供他人使用、替他人中轉(zhuǎn)資金。

3.不隨意替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券出入境。

4.不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)。

5.不參與提供或使用非法金融服務(wù)，如地下錢莊。

來源：中國人民銀行