人民銀行河源市中心支行多措并舉

反洗錢工作成效顯著

本報訊 記者 張濤 通訊員 鄭仕藝 記者日前從中國人民銀行河源市中心支行（以下簡稱人行河源中支）了解到，近年來，人行河源中支充分發(fā)揮金融情報作用，積極提升反洗錢預防和打擊犯罪效能，有力支持了轄區(qū)掃黑除惡專項斗爭、反腐敗、反恐怖、緝毒等打擊違法犯罪工作。2017年至今，該中心支行累計收集洗錢線索共50條，涉及金額逾230億元，其中45條已移送公安機關，2條成為公安部督查線索，6條線索已正式立案。

據人行河源中支反洗錢相關負責人介紹，在人民銀行總行、廣州分行的正確領導下，在地方有關部門的大力支持下，該中心支行深入貫徹“風險為本”原則，堅持改革引領，創(chuàng)新驅動，圍繞提升有效性的目標，積極探索監(jiān)管新思路、新方法，推動轄區(qū)反洗錢工作不斷取得新突破。一是完善跨部門合作機制，提升犯罪打擊成效。目前人行河源中支與市公安局、市法院、市檢察院、河源海關、河源銀保監(jiān)分局等19家成員單位組成了河源市反洗錢工作聯席會議制度，通過簽署合作備忘錄、召開反洗錢聯席會議、雙邊或多邊情報協(xié)商會議等，加強信息共享合作機制建設，著力構建預防和打擊洗錢犯罪的執(zhí)法合力。二是發(fā)揮政策制度引領，提升履職盡責的有效性。為推動近年來人民銀行陸續(xù)出臺的各項反洗錢政策制度取得實效，人行河源中支指導我市金融機構結合新政新規(guī)內容全面完善制度建設、流程管理、業(yè)務操作、系統(tǒng)建設等各方面情況，進一步加強開戶管理，強化受益所有人的客戶身份識別，提高可疑交易監(jiān)測報告質量，區(qū)分情形針對可疑交易報告涉及的客戶、資金和業(yè)務采取必要的后續(xù)控制措施，推動我市反洗錢工作的主動性和有效性持續(xù)提升，金融領域防范洗錢風險能力不斷增強。三是切實踐行風險為本理念，提升金融監(jiān)管實效。由于洗錢犯罪手段日趨智能和隱蔽，反洗錢義務主體范圍不斷擴大，為全面提升反洗錢監(jiān)督管理工作，人行河源中支緊扣風險為本和法人監(jiān)管的核心原則，引導各金融機構建立健全洗錢風險防控體系。2017年至今，人行河源中支已累計對金融機構開展分類監(jiān)管措施39次，其中反洗錢現場檢查4次、風險評估2次、約見高管談話10次、監(jiān)管走訪18次、書面質詢5次，有效筑牢金融領域反洗錢安全屏障。四是充分發(fā)揮金融情報作用，提升反洗錢預防和打擊犯罪效能。人行河源中支著力于督促金融機構實施以“合理懷疑”為基礎的可疑交易監(jiān)測分析模式，金融機構在可疑交易報告的制度建設、系統(tǒng)開發(fā)、崗位設置、人員配備、數據質量、案件比例等方面均取得了長足進步。同時，金融機構協(xié)助開展反洗錢調查取得顯著成效。五是開展形式多樣的宣傳活動，提升公眾認知水平。近年來人行河源中支先后在金融系統(tǒng)內開展了業(yè)務培訓、知識競賽等教育活動，面向社會公眾開展了集中宣傳、徒步宣傳以及進農村、進校園、進社區(qū)等宣傳活動，廣泛普及反洗錢知識，社會公眾對反洗錢的認知度普遍提升。