由于洗錢助長走私、販毒、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴(yán)重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟(jì)秩序，破壞社會公平競爭，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，甚至影響國家聲譽(yù)，因此，相關(guān)單位須依法采取大額和可疑交易資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

何為反洗錢

根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的定義，反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。洗錢上游犯罪有7 種，分別是毒品洗錢犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂洗錢犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪。

保護(hù)自己，遠(yuǎn)離洗錢活動

一是保管好自己的居民身份證。居民身份證是證明居民身份的有效證件，具有特定的法律意義和效力。因身份證保管、使用或管理不當(dāng)而引發(fā)的各類案件和糾紛屢屢發(fā)生，也有可能在你不知不覺中陷入了洗錢犯罪活動。二是主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別。您到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時需要出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息；回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問。三是不要出租出借自己的身份證件。出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下結(jié)果：他人借用您的名義從事非法活動；可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；您的誠信狀況受到合理懷疑；因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。四是不要出租出借自己的賬戶。不出租出借賬戶既是對您的權(quán)利的保護(hù)，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。五是不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。六是為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。七是選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務(wù)。金融機(jī)構(gòu)受監(jiān)管和履行反洗錢義務(wù)是對其客戶和自身負(fù)責(zé)，一定要選擇安全可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。八是支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益。開辦業(yè)務(wù)時，請您帶好身份證；大額現(xiàn)金存取時，請出示身份證件；他人替您辦理業(yè)務(wù)時，請出示他（她）和您的身份證件。九是勇于舉報洗錢活動，維護(hù)社會公平正義。我國《反洗錢法》特別規(guī)定任何單位和個人都有權(quán)向中國人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動，同時規(guī)定接受舉報的機(jī)關(guān)應(yīng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

本報記者 楊建芳

通訊員 郭玲 田習(xí)霞 鄧麗萍